烏克蘭局勢的發(fā)展遠超此前各界想象，“禁用SWIFT”這一大招最終還是登場了。

據(jù)新華社消息，美國白宮26日發(fā)表聲明說，為應對俄羅斯在烏克蘭境內采取軍事行動，美國與歐盟委員會、德國、法國、英國、意大利、加拿大領導人決定將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）支付系統(tǒng)之外。

這也是21日俄烏局勢急轉直下后，美歐對俄施加的第三輪制裁。由于SWIFT是全球最安全、最便捷和最重要的跨境支付系統(tǒng)，全世界幾乎所有的重要金融機構都是該系統(tǒng)的成員。因此，將俄從SWIFT系統(tǒng)中移除被稱為丟向俄羅斯的“金融核彈”。

國務委員兼外交部長王毅表示，中方不贊成用制裁手段解決問題，更反對沒有國際法依據(jù)的單邊制裁。實踐早已證明，制裁非但解決不了問題，還會制造出新的問題，不僅造成經(jīng)濟上“雙輸”或“多輸”局面，還會干擾影響政治解決的進程。

復旦大學國際問題研究院副研究員、上海合作組織研究中心副主任馬斌告訴第一財經(jīng)，如果是全面禁止的話，就是“金融核彈”，但目前制裁“幾家主要銀行”（theselectedRussianbanks），且公開資料顯示這些銀行并不主要涉及能源交易，“因此還是‘核威懾’為主，傳遞的信息是俄羅斯若再不停火，可能還會有進一步的制裁。”

蘭州大學政治與國際關系學院副教授韋進深告訴第一財經(jīng)，這是迄今為止西方國家對俄羅斯實施的最嚴厲的制裁措施，參與制裁的國家將不會與俄羅斯通過被制裁的銀行進行資金結算，這將嚴重影響到俄羅斯的對外貿(mào)易。

SWIFT如何實施？

俄羅斯被踢出SWIFT系統(tǒng)，為何會被作為如此重要的一項金融制裁措施？

中國社科院俄羅斯東歐中亞所副研究員許文鴻對第一財經(jīng)表示，簡單來說，SWIFT系統(tǒng)是全球金融機構自發(fā)組成的一個有關金融信息交換為核心業(yè)務的系統(tǒng)。幾乎全球所有的金融機構都在使用SWIFT系統(tǒng)的服務。金融的本質是資金的流通。如果被踢出該系統(tǒng)，將使得俄羅斯的金融機構脫離國際金融體系，被國際金融信息交換體系屏蔽，使俄羅斯境內的資金不能參與國內、國際金融機構之間的資金融通。

“俄羅斯的所有資金及金融活動要么只能采用易貨交易，要么采用現(xiàn)金交易方式，在現(xiàn)在的金融體系下，這種打擊無論如何來形容也不夸張。”許文鴻表示。

金融戰(zhàn)中，被公認為“核武器”的SWIFT是什么？一直以來，有不少觀點認為，SWIFT是一個受美國掌控的跨境支付系統(tǒng)，控制了全球80%以上的跨境支付，是美國在全球范圍內進行金融制裁的強有力工具。

但上述論斷“并非盡然”。SWIFT全稱“SocietyofWorldInterbankFinancialTelecommunication”，“Society”一詞就突出了SWFIT的主營業(yè)務，即銀行間的行業(yè)協(xié)會，主要服務于銀行間的金融信息溝通，也就是說，SWIFT通過連入其系統(tǒng)的全球200多家代理行網(wǎng)絡傳遞的是金融報文，而非資金，是各大金融機構之間的支付指令，而非進行具體的資金清算和結算，SWIFT每年向會員收取會費。

簡言之，SWIFT是金融機構之間進行金融信息傳遞的通道，而SWIFT并不對銀行賬戶做任何劃撥，對銀行賬戶進行資金劃撥的是清算和結算業(yè)務。若以美國為例，上述資金劃撥是CHIPS（美元跨境支付系統(tǒng)）的工作，CHIPS通過直參行A和B在其系統(tǒng)中的賬戶進行軋差，從而實現(xiàn)交易的清算結算。

接近SWIFT的業(yè)內人士對第一財經(jīng)記者表示，市場上有很多人認為SWIFT是一家美國機構，但真實的情況是SWIFT總部位于比利時，遵守比利時和歐盟的法律，美國對其并沒有監(jiān)管權。在9·11恐怖襲擊事件之后，以反恐為由，美國政府成功地“強迫”SWIFT將其在美國儲存的部分數(shù)據(jù)交給美國政府用于反恐；SWIFT還分別于2012年和2018年兩次斷開伊朗（部分）銀行與SWIFT的連接。

2012年3月，SWIFT第一次斷連并未在市場上引起很大爭議。此次斷連是基于歐盟委員會2010年7月出臺的對伊朗的制裁要求，而歐盟委員會7月的制裁決議又是基于聯(lián)合國2010年6月通過的對伊制裁決議，當然歐盟的制裁內容比聯(lián)合國決議更廣泛。這次斷連持續(xù)了4年，2016年伊朗絕大部分銀行重新連入SWIFT系統(tǒng)。

第二次斷連發(fā)生在2018年11月，此次斷連在市場及輿論中引發(fā)的爭議較多。首先，此次對伊制裁是美國單方面施加，沒有聯(lián)合國決議；而且美國單方面退出和制裁行為遭到歐盟的極力反對。但SWIFT還是不得不將伊朗央行和部分銀行從其系統(tǒng)中斷連。

2012年10月，美國參議院通過《降低伊朗威脅和敘利亞人權法案2012》，該法案220條款授權美國總統(tǒng)對為受制裁的伊朗央行和銀行提供金融信息服務的金融機構（如SWIFT）進行制裁；此外，該法案同樣授權財政部對SWIFT董事會中的銀行實施金融制裁。換句話說，如果SWIFT不斷連伊朗的銀行，SWIFT及各董事銀行就會被制裁。

極端情況下，一旦SWIFT受到制裁，SWIFT系統(tǒng)連接的11000多家銀行及銀行體系都會受到影響，嚴重波及全球貿(mào)易。另外，即便不直接制裁SWIFT，通過制裁SWIFT董事會的25家銀行，美國也可以實現(xiàn)迫使SWIFT讓步的目的。

因此，之所以說SWIFT是美國金融霸權的工具，主要原因有兩個：一是SWIFT平臺上的部分數(shù)據(jù)可以被美國政府調用；另外一個原因是切斷一些美國要制裁的國家，比如伊朗。目前，俄羅斯面臨的窘境也如出一轍。

事實上，有業(yè)內人士對記者表示，除了SWIFT，美元才是美國金融霸權的根源。根據(jù)2021年8月的SWIFT數(shù)據(jù)，美元國際支付比例為40.04%、日元2.73%、人民幣2.15%，美元的絕對主導地位為美國實施金融霸權提供了強有力的抓手：只要美國要制裁某個國家或者機構，可以直接切斷該（國）金融機構（或其對應的美元代理行）與美元跨境結算系統(tǒng)（CHIPS）的連接，從而使其不能進行任何美元相關的交易。只是相比CHIPS在整個跨境支付鏈中更加后端的位置，SWIFT作為一家中間機構更加直接而已。

對俄羅斯經(jīng)濟殺傷力有多大

SWIFT主要職能是在全球200多個國家和地區(qū)的11000多家金融機構和公司之間傳遞結算信息。斷開一個國家與SWIFT的聯(lián)系，將影響其貿(mào)易、外國投資、匯款和央行的經(jīng)濟管理。SWIFT在27日稱：“我們正在與歐洲當局接觸，以了解將受到新措施約束的實體的細節(jié)。我們正準備在接到法律指示后遵守。”

值得注意的是，此次白宮發(fā)布的聯(lián)合聲明僅是禁止俄羅斯的部分銀行使用SWIFT國際結算系統(tǒng)。公告也沒有明確指出俄羅斯的哪些銀行將被切斷與SWIFT的聯(lián)系。

不過，據(jù)西方媒體報道，德國政府單獨的公報信息顯示，有5家俄羅斯銀行將被排除在SWIFT體系外，包括俄最大的國有商業(yè)銀行俄聯(lián)邦儲蓄銀行（Sberbank）、俄第二大銀行VTB銀行等此前已被制裁的銀行。公開資料顯示，此前被制裁的另三家銀行包括Otkritie、Novikombank以及Sovcombank。

對此，韋進深表示：“這應該是西方國家內部協(xié)商和妥協(xié)的結果。對歐洲國家來說，大約30%的天然氣進口來自俄羅斯，切斷與俄羅斯的能源貿(mào)易無疑將花費更多的代價在國際市場尋找替代能源。這是‘殺敵一千、自損八百’的行為。”他繼而表示，主導俄國內天然氣、石油等能源交易的俄天然氣工業(yè)銀行（Gazprombank）是否被列入，是判斷美歐制裁俄決心的一個標志。

馬斌也表示，“美歐其實還在協(xié)商能否把與俄羅斯的天然氣、石油等能源交易從制裁中剔除，相當于在制裁中豁免能源交易。因此，俄能源交易的最主要銀行至今依舊未出現(xiàn)在制裁名單中。”

數(shù)據(jù)顯示，俄能源交易占俄全部對外出口的60%左右，石油、天然氣能源出口占預算出口40%多。

不過，馬斌認為，把SWIFT列入制裁措施，確實是美歐對俄制裁的一個本質性升級，“升級之后沒有把制裁措施全部祭出，依舊留有余地，說明主要還是希望能起到俄停止在戰(zhàn)場上行動的目的”。

對于部分銀行被排除在SWIFT體系外，馬斌告訴第一財經(jīng)，之前的制裁已經(jīng)使得這些銀行無法進行美元、歐元、日元等融資、債券方面的交易，“此次相當于封了這些銀行的轉賬交易系統(tǒng)，但并不意味著完全無法交易。此舉旨在降低俄金融機構與國際市場交易的效率，增加交易成本。”

韋進深認為，其實對俄羅斯來說，受美歐多年制裁，俄羅斯早已將脫離SWIFT系統(tǒng)作為一種假設，有充分的替代方案，“美歐此時的做法，一方面表明了對普京采取軍事行動的反對態(tài)度和立場。另一方面，也為根據(jù)局勢發(fā)展選擇取消制裁還是采取更嚴厲的制裁埋下伏筆。”

自2014年克里米亞危機以來，美歐對俄輪番施加制裁，涉及俄金融、貿(mào)易、能源等多個領域。韋進深告訴第一財經(jīng)，多年的制裁對俄羅斯的經(jīng)貿(mào)，尤其是能源出口影響深遠，“歐洲是俄羅斯的主要貿(mào)易對象，隨著制裁的實施，俄羅斯與歐洲貿(mào)易額將大幅下降。在能源出口方面，俄羅斯可能進一步開拓其他市場，以平衡對歐洲能源出口下降的狀況。”

而對于西方經(jīng)濟體來說，一方面，由于歐盟40%的天然氣需從俄羅斯進口，切斷SWIFT與俄羅斯的聯(lián)系，關乎著如何繼續(xù)購買俄羅斯石油和天然氣。另一方面，根據(jù)國際清算銀行的數(shù)據(jù)，設在俄羅斯的實體大約欠全球的外國銀行1210億美元的資產(chǎn)，如切斷SWIFT，這些債務將很難收回。

據(jù)美媒援引一名美政府高級官員的話稱，此次制裁將為銀行間進行與俄石油及天然氣相關支付留出空間。

標簽： SWIFT 烏克蘭局勢