9月24日，植信投資研究院在上海發(fā)布了2021年下半年“植信中國財(cái)富指數(shù)”。

在中央倡導(dǎo)實(shí)現(xiàn)共同富裕的背景下，植信中國財(cái)富指數(shù)報(bào)告的發(fā)布，無疑將有助于推動(dòng)更多居民關(guān)注財(cái)產(chǎn)性收入的重要性。

植信中國財(cái)富指數(shù)每半年發(fā)布一次，調(diào)查對(duì)象來自國內(nèi)一線和重點(diǎn)二線城市的富裕家庭，本次發(fā)布為第二期。

植信中國財(cái)富指數(shù)顯示，2021年下半年植信中國財(cái)富指數(shù)為115，高于基準(zhǔn)值100，較上期上漲1個(gè)百分點(diǎn)，說明富裕家庭在財(cái)富投資方面處于比較平穩(wěn)向好的狀態(tài)。

分項(xiàng)指數(shù)中，家庭財(cái)富指數(shù)132，較上期上漲6%，表明家庭財(cái)富狀況良好，處于增長(zhǎng)狀態(tài)，并且財(cái)富規(guī)劃的重視程度也在增加;資產(chǎn)配置指數(shù)104，與上期持平，表示投資者對(duì)投資產(chǎn)品的追求整體保持樂觀狀態(tài)，但對(duì)中高風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品需求出現(xiàn)兩級(jí)分化;投資收益指數(shù)115，比上期略降，主要是境內(nèi)流動(dòng)資產(chǎn)表現(xiàn)不佳而導(dǎo)致的收益縮水;投資信心指數(shù)113，比上期下降3個(gè)百分點(diǎn)，這主要是新冠疫情演化前景較為不確定，下半年國內(nèi)散發(fā)疫情不斷，富裕家庭對(duì)國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的態(tài)度有所保留，對(duì)各類資產(chǎn)未來的信心較上期略有下降。

報(bào)告指出，過去6個(gè)月，居民整體財(cái)富水平有所提升，財(cái)富凈增長(zhǎng)比例未出現(xiàn)明顯的地區(qū)差異;富裕家庭的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好向激進(jìn)和保守兩端分化;境內(nèi)股票相關(guān)資產(chǎn)(含公募基金、私募基金等)的配置比例已超過銀行理財(cái)，躋身各類資產(chǎn)前列;在行業(yè)投資方面，硬科技和房地產(chǎn)仍是境內(nèi)投資最受關(guān)注行業(yè);境外低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的配置比例顯著降低，或與疫情產(chǎn)生的跨境人員流動(dòng)受限有關(guān)。

而未來6個(gè)月，有58%的富裕家庭看好混合型公募基金，大幅領(lǐng)先其他基金類別，排在第二的是貨幣市場(chǎng)型基金;隨著房地產(chǎn)調(diào)控壓力增大，加之房地產(chǎn)稅出臺(tái)預(yù)期增強(qiáng)，未來6個(gè)月，僅20%的富裕家庭愿意購置商品房，且其中超過90%的人群偏向境內(nèi)新建商品房;在選擇境內(nèi)投資平臺(tái)方面，銀行在依然存在較大優(yōu)勢(shì)，但新興的第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)相比上期進(jìn)步明顯;整體來看，富裕家庭對(duì)未來經(jīng)濟(jì)形勢(shì)持相對(duì)樂觀態(tài)度。