近日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定了公募基金管理人及銷售機構(gòu)投資者教育工作指引的試行文件（以下簡稱“指引”），該文件旨在進一步提高基金行業(yè)對投資者教育工作的認知水平，共二十二條，主要包括投資者教育工作的定義及適用范圍、目標、原則、內(nèi)容、形式、資源保障及協(xié)會的自律管理等。

“指引”旨在進一步提高基金行業(yè)對投資者教育工作的認知水平，重點指出公募基金管理人和銷售機構(gòu)的投資者教育工作評估結(jié)果將作為監(jiān)管評價、創(chuàng)新業(yè)務試點等工作的參考指標。這也意味著未來投資者教育工作，會更受到基金公司和銷售機構(gòu)的重視，將大力推進。

此外，“指引”還引導公募基金管理人和銷售機構(gòu)將投資者教育納入企業(yè)文化建設，并與公司戰(zhàn)略保持一致，并要求他們從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費等方面保障投資者教育工作的開展，加強對投資者教育工作的管理，并指定高級管理人員、相應部門及專職人員管理、監(jiān)督投資者教育工作。

【資料圖】

受教者方面，投資者教育應覆蓋投資者投資全流程，通過幫助投資者增強投資認知，健全投資理念，提高風險識別與防范能力，糾正投資者行為偏差，提升國民金融素養(yǎng)。

施教者方面，投資者教育應融入基金行業(yè)機構(gòu)企業(yè)文化，上升至公司戰(zhàn)略層面，貫穿投資者服務、陪伴始終，切實服務居民財富管理需求。

“指引”要求公募基金管理人和銷售機構(gòu)，應當配備充足的具有基金從業(yè)資格的專職投資者教育工作人員，并指定專人負責與協(xié)會聯(lián)絡投資者教育工作。負責投資者教育業(yè)務的高級管理人員或聯(lián)絡人變更的，公募基金管理人和銷售機構(gòu)需在變更后5個工作日內(nèi)向協(xié)會報告。

公募基金管理人及銷售機構(gòu)，應當定期組織業(yè)務部門開展投資者教育培訓工作，定期開展業(yè)務部門及專職人員投資者教育工作考核評估，并將培訓及考核評估結(jié)果納入業(yè)務部門年度績效考核指標體系。專職投教人員工作稱職及以上的，其年度薪酬收入總額不得低于公司同級別人員的平均水平；投教工作成效顯著、獲相關(guān)單位表彰的投教負責部門或?qū)Ｂ毻督倘藛T，應當參照績效考核與薪酬管理規(guī)定給予適當激勵。

為了規(guī)定保障投資者教育經(jīng)費，公募基金及銷售機構(gòu)還應將相應開支獨立于基金銷售或營銷費用列支，且每年度投教經(jīng)費增長幅度不得低于上一年度公司利潤增長幅度。

渠道宣傳方面，基金行業(yè)機構(gòu)應結(jié)合自身優(yōu)勢和特點，搭建投教宣傳多媒體矩陣，開展投教進三四線、進社區(qū)、進企業(yè)等“三進”活動。

其中自主運營渠道及平臺主要包括公司官方網(wǎng)站、手機APP、微信公眾號、微博及其他社交媒體平臺；實體及互聯(lián)網(wǎng)投資者教育專區(qū)；面向投資者的客服電話、短信、郵件等；經(jīng)營場所的投資者園地、公告欄、宣傳手冊等。

非自主運營渠道及平臺包括但不限于垂直類財經(jīng)交流社區(qū)、互聯(lián)網(wǎng)平臺等新媒體傳播渠道、電視、廣播、報刊、戶外媒體等大眾媒體傳播渠道等。以及學校、社區(qū)、企業(yè)等重點渠道。

根據(jù)“指引”，投資者教育工作的目標具體包括四項：幫助投資者增強投資認知；幫助投資者健全投資理念；幫助投資者提高風險識別與防范能力；推進將公募基金投資者教育納入國民教育體系。

而投資者教育工作應當遵循如下原則：規(guī)范性、中立性、有效性、普惠性、針對性和長期性。

“指引”指出，公募基金管理人和銷售機構(gòu)應當按照中國證監(jiān)會及協(xié)會要求，結(jié)合自身特點，開展內(nèi)容豐富、形式多樣的投資者教育工作。針對以下領域培養(yǎng)投資者的基金投資素養(yǎng)：投資理念、投資知識、交易流程、持有基金、投資者權(quán)利和義務、投資行為偏差和防范涉基金領域的金融詐騙。

協(xié)會定期組織相關(guān)機構(gòu)對公募基金管理人和銷售機構(gòu)的投資者教育工作情況進行評估，并建立投資者教育內(nèi)容共享平臺和投資者教育產(chǎn)品征集機制，完善基金行業(yè)投資者教育資源庫，通過協(xié)會投教基地等渠道展示優(yōu)秀產(chǎn)品和典型案例。

標簽： 基金投教 基金業(yè)協(xié)會