首屆上海國際碳中和技術(shù)、產(chǎn)品與成果博覽會（簡稱“碳博會”）于2023年6月11日至14日在上海國家會展中心舉辦。這是國內(nèi)首個以“碳中和”為主題的博覽會。

中國實現(xiàn)“雙碳”目標少不了金融機構(gòu)的助力。近年來，交通銀行（下稱“交行”）以“綠色”為業(yè)務(wù)發(fā)展底色，以創(chuàng)新服務(wù)支持“雙碳”目標。據(jù)悉，交行圍繞“雙碳”戰(zhàn)略和行動方案，不斷擴大對清潔能源、節(jié)能環(huán)保、生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級等市場潛力較大、能夠形成規(guī)模的產(chǎn)業(yè)客戶的支持力度；區(qū)域方面，聚焦京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)、長江經(jīng)濟帶、黃河流域生態(tài)保護、中西部等國家區(qū)域戰(zhàn)略和浙江、江西、貴州、廣東、甘肅、新疆、重慶等綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)等重點區(qū)域，做大做實做優(yōu)綠色信貸項目儲備；產(chǎn)品方面，交行圍繞綠色項目的不同階段和各類客群融資需求，設(shè)計提供“信貸+債券+投資+聯(lián)動”一攬子綠色金融服務(wù)，截至今年一季度，交行綠色貸款比年初增長15.7%，正以實際行動踐行交行支持綠色發(fā)展的戰(zhàn)略底色。

創(chuàng)新金融服務(wù)助力“雙碳”目標

(資料圖)

在“雙碳”目標的引領(lǐng)下，交行持續(xù)開展方案式產(chǎn)品創(chuàng)新，滿足客戶各類多元化綠色融資需求。

在上海，2021年為助力上海申能碳科技有限公司盤活閑置碳資產(chǎn)，交行組建專題服務(wù)小組，在一周內(nèi)確定以上海地區(qū)碳排放配額（SHEA）進行質(zhì)押融資的業(yè)務(wù)方案，通過質(zhì)押企業(yè)名下的二氧化碳排放配額為企業(yè)提供“碳普惠”融資。該筆業(yè)務(wù)是基于上海環(huán)境能源交易所碳排放配額系統(tǒng)發(fā)放的首筆融資，也是長三角地區(qū)首筆以碳排放權(quán)質(zhì)押作為增信措施的貸款。

全國碳排放交易市場上線交易后，交行根據(jù)全國碳排放配額交易市場交易規(guī)則對“碳普惠”進行優(yōu)化，為泰能熱電發(fā)放系統(tǒng)內(nèi)首筆基于全國碳排放配額（CEA）質(zhì)押業(yè)務(wù)。在此基礎(chǔ)上，交行持續(xù)對“碳普惠”融資方案進行優(yōu)化，與中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司共同開展“碳配額+質(zhì)押+保險”合作，提高碳資產(chǎn)的流動性，為后續(xù)在中小企業(yè)中推廣碳排放配額質(zhì)押融資提供了拓展空間。

在廣東，作為目前亞洲最大的海上風電集控中心，國家電投揭陽神泉海上風電項目的53臺風電機組每年可提供清潔電力10億千瓦時，節(jié)約標準煤耗30萬噸，減少二氧化碳排放78萬噸，對推動廣東省海上風電開發(fā)和粵東地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級具有重大意義。項目順利推進的背后離不開金融的支持，在項目亟需資金支持之際，交行立即響應成立專項工作小組，開設(shè)綠色審批通道，高效為揭陽前詹風電有限公司提供15億元融資支持。2022年5月，廣東省分行為某石化企業(yè)發(fā)放碳表現(xiàn)掛鉤流動資金貸款，到期一次性還本付息，最終執(zhí)行利率將按照企業(yè)在貸款期間的節(jié)能減排表現(xiàn)情況進行調(diào)整。對企業(yè)而言，生產(chǎn)過程中減少碳排放，可以享受更低的貸款利率，減少融資成本，同時企業(yè)減排之后結(jié)余的碳配額可以在碳市場進行交易，獲得額外收益。

在江蘇，交行為落實環(huán)保產(chǎn)業(yè)政策專門設(shè)立創(chuàng)新產(chǎn)品“環(huán)保貸”，通過與省財政廳、生態(tài)環(huán)境廳正式簽署“環(huán)保貸”業(yè)務(wù)合作協(xié)議，重點支持節(jié)能節(jié)水、生態(tài)保護修復、資源循環(huán)利用、污染防治等細分領(lǐng)域的環(huán)保企業(yè)和環(huán)保項目，實現(xiàn)政企銀三方共贏。

綠色債券推動“碳中和”

除了在傳統(tǒng)信貸領(lǐng)域的綠色升級，交行在綠色債券市場方面也有諸多積極的實踐。

根據(jù)2022年年報披露，報告期內(nèi)，交行主承銷綠色債券（含碳中和債）71.65億元，同比增加45.93%。

在境內(nèi)市場，交行積極為企業(yè)提供綠色債務(wù)融資工具和“碳中和”債發(fā)行與承銷服務(wù)。比如，交行成功為中國長江三峽集團有限公司發(fā)行10億元綠色中期票據(jù)（碳中和債券通），該筆債券為市場首單“碳中和”+“債券通”綠色中票，實現(xiàn)了債券用途和融資渠道雙創(chuàng)新。

此外，交行也成功為三峽新能源發(fā)行11.15億元“碳中和”資產(chǎn)支持票據(jù)，是交銀集團首單“碳中和”概念固定收益類產(chǎn)品，也是武漢市場首單以國家新能源補貼款作為底層資產(chǎn)的“碳中和”ABN。本次產(chǎn)品底層資產(chǎn)以三峽新能源集團持有的應收可再生能源電價附加收益作為基礎(chǔ)資產(chǎn)，均為清潔能源相關(guān)資產(chǎn)，屬100%純“綠色”資產(chǎn)。

再如，交行承銷的華發(fā)集團有限公司2021年度第一期綠色中期票據(jù)(碳中和債)，募集資金專項用于華發(fā)集團子公司珠海十字門中央商務(wù)區(qū)建設(shè)控股有限公司投資開發(fā)建設(shè)的珠海國際會展中心（二期）項目，實現(xiàn)交行系統(tǒng)內(nèi)首筆 “碳中和”主題綠色債券創(chuàng)新落地。經(jīng)第三方聯(lián)合赤道評估測算，本次募投項目年度二氧化碳減排量為0.17萬噸，節(jié)能量為0.078萬噸標準煤，減排SO2 0.61噸，減排NOx 0.64噸，減排煙塵0.12噸，環(huán)境效益顯著。

在境外債市，交行推動全國首單綠色雙幣種自貿(mào)區(qū)離岸債券（“明珠債”）——上海臨港經(jīng)濟發(fā)展（集團）有限公司10億人民幣、5000萬歐元自貿(mào)區(qū)離岸債券（“臨港綠債”）落地。本次債券募集資金將主要用于企業(yè)境內(nèi)符合綠色金融框架的項目建設(shè)和投資。

發(fā)揮全牌照經(jīng)營優(yōu)勢，擦亮集團經(jīng)營發(fā)展的“綠色”底色

交銀集團旗下有租賃、信托、理財、資管等子公司，各牌照子公司之間分工協(xié)作，為高質(zhì)量服務(wù)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)揮集團合力。

交銀金租是首家獲得“綠色和可持續(xù)發(fā)展”國際雙重認證的中資租賃公司，在交通基建、能源電力、市政服務(wù)和高端制造等租賃成熟和優(yōu)勢領(lǐng)域，以高效專業(yè)服務(wù)介入重點項目。2022年10月12日，交銀金租首架使用可持續(xù)航空燃料的A320neo飛機順利交付中國東方航空使用。該項目是中國租賃公司飛機首次加注可持續(xù)生物航空燃料，該燃料是以廢棄的動植物油脂、油料、城市生活垃圾和農(nóng)林廢棄物為原料，以可持續(xù)方式生產(chǎn)的替代燃料。與傳統(tǒng)的化石燃料相比，可持續(xù)航空燃料從原材料收集到最終用戶使用的整個過程中產(chǎn)生的碳排量最高可減少85%。

交銀國信為企業(yè)提供碳資產(chǎn)服務(wù)信托，例如為新加坡金鷹集團設(shè)立的全國首單外資機構(gòu)非資金募集型CCER碳資產(chǎn)服務(wù)信托。

交銀理財滿足資金端客戶綠色資產(chǎn)配置需求和資產(chǎn)端綠色企業(yè)融資需求，推出ESG主題理財產(chǎn)品。

交銀人壽及旗下資管子公司通過設(shè)立保險債權(quán)計劃，投資交通、能源、市政、環(huán)保等綠色基礎(chǔ)設(shè)施，具有資金投資規(guī)模大、期限較長、資金使用靈活等優(yōu)點。例如，此前交銀人壽首單“平輿水生態(tài)綠色基礎(chǔ)設(shè)施綠色債權(quán)投資計劃”落地，注冊規(guī)模10億元，資金用于河南水利投資集團有限公司旗下平輿縣水環(huán)境治理和生態(tài)修復工程項目。

交行方面表示，未來，要進一步加大綠色信貸的投放，持續(xù)發(fā)力綠色債券、綠色ABN等債務(wù)融資工具的發(fā)行、承銷和投資；加快與各地產(chǎn)業(yè)基金、引導基金、頭部私募股權(quán)基金對接，開展與外部股權(quán)基金的項目及投資資金的撮合與合作；圍繞新興綠色行業(yè)和傳統(tǒng)行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級，通過一攬子綠色金融綜合服務(wù)支持產(chǎn)業(yè)協(xié)同及企業(yè)核心競爭力提升，以金融活水灌溉和守護好綠水青山。

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