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近年來，隨著智能手機(jī)的普及，以高額投資回報為噱頭的非法集資手段層出不窮，老年客戶面對花樣百出的詐騙時，辨別能力薄弱，容易上當(dāng)受騙。近期，交通銀行青島李滄支行成功堵截一起遭遇老年客戶非法集資的風(fēng)險案件。

2022年8月19日9:30左右，一位老年客戶來到交通銀行青島李滄支行辦理業(yè)務(wù)，客戶表示自己想要通過手機(jī)給別人轉(zhuǎn)賬，但不會操作，想讓工作人員幫忙指導(dǎo)一下。為保障客戶的資金安全，工作人員詢問客戶轉(zhuǎn)賬用途，客戶表示自己看好一個投資公司項(xiàng)目，該公司做藥品研發(fā)，聲稱規(guī)模非常大，收益非常高，現(xiàn)在要往對方賬戶匯款3萬塊錢用作初期的投資，以后再陸續(xù)匯出后續(xù)的資金。

該客戶的描述立即引起了大堂經(jīng)理的警覺，并認(rèn)為該客戶有可能遇上了非法集資，該低風(fēng)險高收益的投資項(xiàng)目疑似非法集資，因之前遇到過類似情況，在穩(wěn)住客戶情緒的情況下隨即向營運(yùn)主管反映。營運(yùn)主管根據(jù)客戶的表述以及微信群聊天記錄，認(rèn)為該客戶的情況存在非法集資嫌疑，有違法風(fēng)險及重大安全隱患，于是向客戶講解非法集資的情形特點(diǎn)以及危害。但由于該客戶之前聽到過其他投資人已有非常高的收益回報，面對高收益的誘惑，一開始客戶對網(wǎng)點(diǎn)工作人員的講解不屑一顧，執(zhí)意要給對方轉(zhuǎn)賬，營運(yùn)主管再三跟客戶耐心解釋，并向客戶展示其微信群因涉嫌傳播欺詐內(nèi)容已經(jīng)被用戶投訴，該老年客戶才意識到自己確實(shí)太過沖動，冷靜下來之后發(fā)現(xiàn)確實(shí)有非法集資的嫌疑，表示不會給對方轉(zhuǎn)賬并向工作人員表示感謝后離開網(wǎng)點(diǎn)。

交通銀行青島李滄支行按照監(jiān)管部門及總分行的相關(guān)要求，認(rèn)真核實(shí)客戶賬戶使用，從源頭杜絕異常情況的發(fā)生，切實(shí)守好金融消費(fèi)者“錢袋子”。在此，交通銀行青島李滄支行提醒廣大客戶，不要被過度包裝的非法集資花樣所蒙蔽，不輕信高收益回報的假象，拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資。

標(biāo)簽： 風(fēng)險事件 非法集資